Medlemsinformasjon om krigen i Ukraina per 01.04.2022

Vi er gjort kjent med at flere av medlemsforetakene har møtt ukrainske flyktninger uten pass som søker om tilgang på grunnleggende banktjenester.

Den 11.03.22 innførte regjeringen en ordning med midlertidig kollektiv beskyttelse for ukrainske statsborgere som flyktet etter 24.02.22 I tillegg omfattes tredjelandsborgere og statsløse som har hatt internasjonal eller nasjonal beskyttelse i Ukraina, samt tredjelandsborgere som er nær familie til de nevnte gruppene.

Ifølge opplysninger fra Utlendingsdirektoratet er flyktninger som ankom Norge før 11.03.22 blitt underlagt ordinær og individuell asylsøkeprosess, dvs. fratas pass og det utstedes et asylsøkerbevis i påvente av saksbehandling selv om de har rett på oppholdstillatelse basert på gruppetilhørighet. Flyktninger ankommet etter 11.03.22 er gitt opphold basert på gruppetilhørighet og ikke individuell vurdering, og får dermed beholde passet.

Flyktninger som ankom Norge før 11.03.22 har dermed ikke mulighet til å presentere pass ved oppmøte i banken. Det pågår en manuell prosess for korrigere status til disse flyktningen, samt å ettersende pass til riktig bostedskommune, noe som kan ta noe tid. Vi vil anbefale at disse flyktningene gis tilgang på grunnleggende banktjenester basert på Finans Norges medlemsinformasjon den 24.03.22.

Finans Norges anbefaling til bankene for tilgang på grunnleggende banktjenester

1. Oppmøte med d-nummer og pass møter kravene for å etablere ordinære banktjenester og det bør kunne åpnes for å sende/motta penger til utlandet etter en konkret risikovurdering.
2. Dersom en person ikke har pass, men på annen måte har en legitimasjon som banken kan godkjenne, følger det av kontraheringsplikten at det gis grunnleggende tjenester med konto og kort, men eventuelt at bankene gjør en ekstra risikovurdering på utenlandsoverførsler, og for eksempel åpner for manuell behandling av dette.
3. Ved mangelfull dokumentasjon, men personen har fått innvilget d-nummer, følger det av veilederen til Hvitvaskingsloven pkt. "4.3.1.7 Personer som ikke har gyldig legitimasjon – utenlandske statsborgere" at det bør åpnes for bankkonto og kort etter forenklede kundetiltak, og deretter avvente flere tjenester.

De overnevnte banktjenestene leveres i utgangspunktet fra bankene med annen påloggingsmetode enn BankID. BankID gis i utgangspunktet til kunde med f-nummer, men kan gis til kunder med d-nummer etter individuell vurdering basert på den enkelte banks retningslinjer.

Elektronisk ID til flyktninger

Regjeringen har 01.04.22 gitt Digitaliseringsdirektoratet i oppdrag å få på plass en elektronisk ID til flyktninger med kollektiv beskyttelse. En slik eID er viktig for at flyktningene skal få enkel tilgang til tjenester fra NAV, Helsenorge mv.

Arbeidet med en offentlig eID til flyktninger ble nevnt av DigDir på Finans Norges webinar om sanksjoner og finansiell inkludering den 24.03.22. DigDir er i dialog med Buypass om å levere løsningen.